您當前的位置:首頁 > 網站列表 > 案例評析
如何認定集資犯罪中“非法占有目的”
來源:轉載    作者:原作者    時間:2017-11-27 08:41:31    共閱讀:

 

如何認定集資犯罪中“非法占有目的”
 


稿件來源: 正義網發布時間:2017-11-24 10:20:06

    張洪志 李子威

    案情:施某于2012年4月注冊成立某谷物種植專業合作社,并在當地掛牌。從2012年4月成立至2015年4月關門停業期間,該專業合作社未取得有關部門批準,也未取得“銀行業金融許可證”。在這種情況下,施某將其“合作社”門臉仿照農村信用合作社的形式進行裝修,并通過許以高額利息、定期贈送家電的方式面向不特定公眾吸收資金。收到“存款”后,發給股金證,股金證式樣仿照銀行存折形式制作。施某通過此方式非法吸收公眾存款119.1萬元。后施某將吸收來的資金用于投資,未獲得收益,最終導致其吸收的42名“儲戶”的本息無法償還。

    分歧意見:對于施某行為的定性,存在兩種不同意見:

    第一種意見認為,施某的行為構成集資詐騙罪。因為,合作社在工商局注冊時有5名股東,除了被告人施某外,其他四名股東均系被告人施某冒用身份證虛構;在工商部門登記的注冊資本屬于出資不實;為了符合工商局對于合作社辦公地點的要求,施某虛構實際經營地點。所以,施某虛構事實、隱瞞真相,具有非法占有目的,構成集資詐騙罪。

    第二種意見認為,施某未經批準,非法面向社會不特定多數人吸收資金,用于投資經營,不具有非法占有目的,符合非法吸收公眾存款罪的構成要件。

    評析:筆者同意第二種意見。理由如下:

    在非法吸儲類案件中,非法占有目的是認定行為人構成集資詐騙罪還是非法吸收公眾存款罪的關鍵。根據最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第4條第2款規定,使用詐騙方法非法集資,具有下列情形之一的,可以認定為“非法占有目的”:(一)集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例,致使集資款不能返還的;(二)肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的;(三)攜帶集資款逃匿的;(四)將集資款用于違法犯罪活動的;(五)抽逃、轉移資金、隱匿財產,逃避返還資金的;(六)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,逃避返還資金的;(七)拒不交代資金去向,逃避返還資金的;(八)其他可以認定非法占有目的的情形。本案中,資金被用于投資,不屬于本款所列的前7種情形。那么,是否屬于第8種情形呢?筆者認為,可以從如下方面進行分析:

    其一,行為人因何原因非法集資,事前是否有計劃將吸收的資金投向何處。如果行為人事前就有明確的投資計劃,或有證據表明行為人從事生產經營活動,有資金需求,則可以確定,行為人很可能是以為了生產經營融資為目的吸收資金,非法占有資金目的不強。本案中,施某雖然在事前沒有明確的投資計劃,但其事后并未將所吸收資金用于個人揮霍,而是分散投資于三個生產經營項目中,只是由于所投資項目經營不善,導致不能償還所吸收資金。

    其二,行為人允諾的利息,是否明顯超出合理范圍。如果行為人吸收資金時,向被害人允諾的利息明顯超出合理的范圍,又沒有相應高利潤的投資項目,則可以推知其吸收資金當時極有可能具有非法占有目的。本案中,施某許諾的年利率為3.7%,即使加上預分紅利,也不過5.7%,再加上贈送的小家電,年利率也不足10%。從金融領域經營實踐來看,施某所許諾的利息,并未明顯超出正常范圍,只是高于同期銀行存款利息。與之前施某將吸收的資金用于投資生產經營項目的事實相結合來看,也可以反映施某吸收資金的目的并非占為己有。

    其三,行為人在發現自己資金鏈斷裂后,是否有繼續非法吸收他人存款的行為。如果行為人在發現自己財務出現困難后,依然繼續向社會不特定多數群體吸收資金,則可以判斷其非法占有目的較強。本案中,施某雖然以吸收存款為目的,設立了合作社,且在設立過程中有虛構事實、隱瞞真相的情節。但其在設立過程中,有返還股金的行為,且在發現自己資金遇到困難后,并未繼續吸收股金。由此可見,施某不具有非法占有目的。

    綜上,施某的行為反映了其吸收資金的目的是用于投資經營,賺取收益,并非是直接將吸收的資金據為己有。由此,其不具有非法占有目的,應構成非法吸收公眾存款罪。

    (作者單位:河北省張家口市宣化區人民檢察院)

責任編輯:奚天寶

 

1000炮金蟾捕鱼游戏 开个赛车挣流水 3分赛车计划彩票稳赚技巧 香港管家婆料大全2019 捕鸟达人存档 快乐时时记录查询 大乐透网易杀号十专家 竞彩足球让分胜负规则 广东时时11选五技巧 牛彩网彩择网 重庆时时五星走综合图 捕鱼游戏大全 云南时时中 22选五福建体彩今晚开奖结果 彩盈实时计划 赛车pk开奖直播手机板下载 北京赛pk10计划下载